Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций QIWI Банка, о чём было объявлено в среду, 21 февраля, через официальный сайт регулятора.
Решение было принято в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». По данным ЦБ, QIWI Банк нарушил федеральные законы, регулирующие банковскую сферу, а также нормативные акты Центробанка.
Банк уже получал предупреждения от регулятора, в связи с нарушениям к банку пять раз применялись меры в течение последних 12 месяцев. Банк также «систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Регулятор заявил, что QIWI не был значимым кредитором реального сектора экономики: «Его деятельность характеризовалась вовлечённостью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений».
По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе Российской Федерации.